💎 국내 은 ETF
금보다 저렴하고 변동성 큰 은(Silver) 투자!
국내 상장 은 ETF 종목부터 투자 전략까지 총정리
금보다 저렴하고 변동성 큰 은(Silver) 투자!
국내 상장 은 ETF 종목부터 투자 전략까지 총정리
📊 국내 은 ETF 목록
| 종목명 | 운용사 | 보수 | 시가총액 | ISA/IRP |
|---|---|---|---|---|
| KODEX 은선물(H) | 삼성자산운용 | 0.82% | 약 1,200억원 | ❌ |
| TIGER 금은선물(H) | 미래에셋 | 0.50% | 약 200억원 | ❌ |
| ACE 골드실버선물(H) | 한국투자신탁 | 0.45% | 약 100억원 | ❌ |
⚠️ 중요!
• 국내 은 ETF는 모두 선물형
• ISA·IRP 계좌 투자 불가능
• 금 현물 ETF와 달리 절세 혜택 없음
• 롤오버 비용 발생 (연 1~2%)
🏆 추천 1위: KODEX 은선물(H)
📊 기본 정보
- 운용사: 삼성자산운용
- 상장일: 2011년 7월 18일
- 종목코드: 144600
- 총보수: 0.82%
- 시가총액: 약 1,200억원 (1위)
- 추종지수: S&P GSCI Silver (은 선물)
- 환헤지: ⭕ (H형 – 달러 환율 영향 최소화)
- ISA·IRP: ❌ 불가
✅ 장점
- 국내 유일의 순수 은 ETF
- 시가총액 1,200억원으로 유동성 최고
- 환헤지(H형)로 환율 리스크 회피
- 2011년 상장으로 검증된 운용 실적
❌ 단점
- 보수 0.82%로 금 ETF 대비 높음
- ISA·IRP 투자 불가 (절세 혜택 없음)
- 롤오버 비용 발생 (선물 월물 교체)
- 금 현물 ETF보다 장기 수익률 낮음
💰 은 vs 금 비교
| 구분 | 은(Silver) | 금(Gold) |
|---|---|---|
| 가격 (2025.10) |
온스당 약 $32 | 온스당 약 $4,300 |
| 변동성 | 높음 (금보다 2~3배) |
낮음 (안정적) |
| 산업용 수요 | 60% (전자·태양광) |
10% (주로 투자·보석) |
| 투자 성격 | 산업금속 + 귀금속 | 안전자산 |
| 국내 ETF | 선물형만 (ISA·IRP 불가) |
현물형 다수 (ISA·IRP 가능) |
| 1년 수익률 (2024.10~2025.10) |
약 +18% | 약 +60% |
💡 핵심 차이
• 은: 변동성 크고 산업 수요 영향 多
• 금: 안정적이고 안전자산 성격 강함
금값이 많이 오른 지금,
상대적으로 덜 오른 은에 관심이 증가 중!
📈 은 가격이 오르는 이유
🔥 2025년 은값 상승 요인
- 태양광 산업 성장
→ 태양광 패널에 은 필수 사용
→ 탄소중립 정책으로 수요 급증 - 전기차 배터리 수요
→ 전기차 1대당 은 약 25~50g 사용
→ 전기차 시장 확대로 수요 증가 - 산업용 수요 60%
→ 전자제품, 반도체, 의료기기 등
→ 경기 회복 시 수요 급증 - 금값 급등 대체 투자
→ 금이 너무 올라 부담스러운 투자자
→ 상대적으로 저렴한 은으로 관심 이동 - 공급 부족
→ 은 광산 생산량 정체
→ 수요 대비 공급 부족 심화
💡 국내 은 ETF 투자 전략
✨ 현명한 투자 방법
- 금 투자의 보조 수단
→ 포트폴리오의 5~10% 수준
→ 금 80% + 은 20% 비율 추천 - 단기~중기 투자
→ 롤오버 비용으로 장기 투자 불리
→ 1~3년 단위 투자 권장 - 변동성 활용
→ 금보다 2~3배 변동성
→ 급등락 대비 분할 매수·매도 - 산업 수요 모니터링
→ 태양광·전기차 산업 성장세 체크
→ 산업용 수요가 은값 좌우 - 세금 고려
→ 일반계좌만 가능 (15.4% 과세)
→ ISA·IRP 불가로 절세 혜택 없음
⚠️ 주의사항
🚫 꼭 알아야 할 리스크!
- 높은 변동성
→ 금보다 2~3배 변동
→ 단기 급락 가능성 상존
→ 여유 자금으로만 투자 - 롤오버 비용
→ 선물 ETF는 월물 교체 비용 발생
→ 연 1~2% 추가 비용
→ 장기 투자 시 수익률 하락 - ISA·IRP 불가
→ 선물형 ETF는 절세 계좌 불가
→ 일반계좌 15.4% 배당소득세
→ 금 현물 ETF 대비 세금 불리 - 산업 경기 민감
→ 경기 침체 시 산업용 수요 급감
→ 금보다 경기 영향 크게 받음 - 레버리지 ETF 주의
→ 2배 레버리지는 위험성 매우 높음
→ 단기 투자 외에는 비추천
❓ 국내 은 ETF FAQ
Q1. 추천하는 은 ETF는 무엇인가요?
KODEX 은선물(H)을 추천합니다!
• 국내 유일의 순수 은 ETF
• 시가총액 1,200억원으로 유동성 최고
• 환헤지(H형)로 환율 리스크 회피
단, ISA·IRP 불가이므로 일반계좌에서만 투자하세요.
Q2. 은이 금보다 나은 점은?
가격이 저렴하고 변동성이 크다는 점!
• 금: 온스당 $4,300 (진입 장벽 높음)
• 은: 온스당 $32 (소액 투자 가능)
금값이 많이 오른 지금,
상대적으로 덜 오른 은에 투자 기회!
단, 변동성이 커서 리스크도 높습니다.
Q3. ISA·IRP로 은 ETF 투자 가능한가요?
불가능합니다!
국내 은 ETF는 모두 선물형이라
ISA·IRP·연금저축 계좌 투자 불가
일반계좌에서만 투자 가능하며
수익의 15.4% 배당소득세 부과
Q4. 은과 금 중 어떤 게 좋나요?
둘 다 투자를 추천합니다!
금: 안정적 안전자산 (80%)
은: 고수익 추구 (20%)
포트폴리오 내 금 80% + 은 20% 비율로
분산 투자하는 것이 이상적!
Q5. 지금 은을 사도 될까요?
장기 관점에서는 긍정적입니다!
• 태양광·전기차 수요 지속 증가
• 금 대비 상대적으로 저평가
• 공급 부족 심화
단, 변동성이 크므로
분할 매수로 리스크 분산 추천!