김치 프리미엄 없이 국제 금값 그대로!
GLD, IAU, GLDM, IAUM 등 미국 금 ETF 4종 총정리
📊 미국 금 ETF TOP 4
| 종목명 (티커) |
운용사 | 보수 | 운용규모 (AUM) |
상장일 |
|---|---|---|---|---|
| GLDM (SPDR Gold MiniShares) |
State Street | 0.18% | 약 80억불 | 2018년 |
| IAU (iShares Gold Trust) |
BlackRock | 0.25% | 약 300억불 | 2005년 |
| IAUM (iShares Gold Trust Micro) |
BlackRock | 0.15% | 약 20억불 | 2021년 |
| GLD (SPDR Gold Shares) |
State Street | 0.40% | 약 600억불 | 2004년 |
💡 핵심 요약
• 보수 최저: IAUM (0.15%) > GLDM (0.18%)
• 운용규모 최대: GLD (600억불)
• 균형형: IAU (보수 0.25%, 규모 300억불)
모두 실물 금 보유형 ETF!
🏆 추천 순위 & 상세 분석
1️⃣ GLDM (SPDR Gold MiniShares) ⭐⭐⭐⭐⭐
📊 기본 정보
- 티커: GLDM
- 운용사: State Street (SPDR)
- 보수: 0.18%
- 운용규모: 약 80억불
- 1주 가격: 약 $56 (2025.10 기준)
- 배당: 없음
✅ 추천 이유
• 보수 0.18%로 매우 저렴 (GLD의 절반 이하)
• 1주 가격 $56으로 소액 투자 가능
• GLD와 동일한 State Street 운용
• 장기 투자 시 보수 절감 효과 큼
장기 투자자에게 최고의 선택!
2️⃣ IAU (iShares Gold Trust) ⭐⭐⭐⭐
📊 기본 정보
- 티커: IAU
- 운용사: BlackRock (iShares)
- 보수: 0.25%
- 운용규모: 약 300억불
- 1주 가격: 약 $50 (2025.10 기준)
- 배당: 없음
✅ 추천 이유
• 세계 최대 자산운용사 BlackRock 운용
• 운용규모 300억불로 안정적
• 보수 0.25%로 합리적
• 2005년 상장으로 검증된 실적
중형 투자자에게 적합!
3️⃣ IAUM (iShares Gold Trust Micro) ⭐⭐⭐⭐⭐
📊 기본 정보
- 티커: IAUM
- 운용사: BlackRock (iShares)
- 보수: 0.15% (최저!)
- 운용규모: 약 20억불
- 1주 가격: 약 $28 (2025.10 기준)
- 배당: 없음
✅ 추천 이유
• 보수 0.15%로 업계 최저
• 1주 가격 $28로 가장 저렴
• IAU의 저비용 버전
• 소액 투자자에게 최적
최저 보수 + 소액 투자 가능!
4️⃣ GLD (SPDR Gold Shares) ⭐⭐⭐
📊 기본 정보
- 티커: GLD
- 운용사: State Street (SPDR)
- 보수: 0.40% (상대적으로 높음)
- 운용규모: 약 600억불 (최대!)
- 1주 가격: 약 $230 (2025.10 기준)
- 배당: 없음
✅ 추천 이유
• 운용규모 600억불로 업계 1위
• 2004년 상장, 가장 오래된 금 ETF
• 유동성 최고 (거래량 1위)
• 기관 투자자들이 선호
단점: 보수 0.40%로 높음
📊 미국 vs 국내 금 ETF 비교
| 구분 | 미국 금 ETF | 국내 금 ETF |
|---|---|---|
| 대표 종목 | GLD, IAU, GLDM | TIGER KRX금현물 ACE KRX금현물 |
| 투자 대상 | 실물 금 보유 | KRX 금현물지수 추종 |
| 보수 | 0.15~0.40% | 0.15~0.30% |
| 김치 프리미엄 | 없음 | 있음 (국내 금값 추종) |
| ISA·IRP | 불가 | 가능 |
| 환율 영향 | 달러 환율 영향 받음 | 원화 기준 |
| 세금 | 배당소득세 15.4% | 배당소득세 15.4% (ISA는 비과세) |
🎯 어떤 걸 선택해야 할까?
미국 금 ETF:
• 김치 프리미엄 부담 없음
• 국제 금값 그대로 반영
• 달러 투자 효과
국내 금 ETF:
• ISA·IRP 절세 가능
• 원화로 편리한 거래
• 환율 리스크 없음
추천: ISA 여유 있으면 국내, 없으면 미국!
💡 미국 금 ETF 투자 전략
✨ 현명한 투자 방법
- 장기 투자: GLDM 또는 IAUM
→ 보수 0.15~0.18%로 가장 저렴
→ 10년 이상 장기 보유 시 유리 - 중형 투자: IAU
→ 보수 0.25%, 규모 300억불로 균형
→ BlackRock 운용 신뢰도 높음 - 대형·유동성 중시: GLD
→ 거래량 최대, 즉시 매도 가능
→ 단, 보수 0.40%로 높음 - 김치 프리미엄 회피
→ 국내 금값이 국제 금값보다 높을 때
→ 미국 금 ETF가 유리 - 달러 투자 효과
→ 금값 상승 + 달러 강세 시 이중 수익
→ 환율 헤지 효과
⚠️ 미국 금 ETF 투자시 주의사항
🚫 꼭 알아야 할 리스크!
- 환율 변동 리스크
→ 달러 약세 시 원화 환산 수익률 하락
→ 금값 오르고 달러 약세면 상쇄 가능 - ISA·IRP 불가
→ 해외 ETF는 절세 계좌 투자 불가
→ 일반계좌 15.4% 배당소득세 - 양도소득세 22%
→ 해외주식 연 250만원 초과 시
→ 초과분에 22% 양도세 부과 - 배당금 없음
→ 금 ETF는 배당 없음
→ 오직 가격 상승만으로 수익
❓ 미국 금 ETF FAQ
중형 투자: IAU (보수 0.25%)
유동성 중시: GLD (규모 600억불)보수 차이로 장기적으로는
GLDM이 가장 유리!
김치 프리미엄이 없어서!
국내 금값이 국제 금값보다 높을 때
미국 금 ETF가 더 저렴하게 매수 가능
실물 금을 직접 보유하므로
국제 금값을 정확히 추종합니다.
불가능합니다!
해외 ETF는 ISA·IRP 계좌 투자 불가
일반계좌에서만 투자 가능
절세를 원한다면 국내 금 ETF를
ISA 계좌로 투자하는 게 유리합니다.
(금 ETF는 배당 없으므로 매도 시 과세)+ 양도소득세 22%
(해외주식 연 250만원 초과 시)
국내 금 ETF보다 세금이 더 많을 수 있습니다.
→ 연 200만원 비과세 혜택ISA 한도 다 썼으면: 미국 금 ETF
→ 김치 프리미엄 없고 보수 저렴
병행 투자도 좋습니다!